Détection Précise des Risques

Mise à jour dynamique des fréquences :

En utilisant des modèles prédictifs, le système peut déterminer la fréquence optimale de mise à jour pour chaque segment de risque. Par exemple :

  • Clients à faible risque : Mises à jour périodiques moins fréquentes (annuelles ou semestrielles).
  • Clients à risque moyen : Mises à jour plus fréquentes (trimestrielles).
  • Clients à haut risque : Surveillance continue ou mises à jour très fréquentes (mensuelles ou hebdomadaires).

  • Surveillance continue :

    • Analyse en temps réel :

Surveillance des activités des clients 24/7 pour détecter immédiatement toute activité suspecte ou anormale.

    • Utilisation de modèles prédictifs :

Application de modèles de machine learning pour prédire les risques et anticiper les comportements frauduleux avant qu’ils ne se produisent.

  • Alertes automatiques :

    • Génération d’alertes en cas de comportements suspects :

Création d’alertes automatisées lorsqu’une activité suspecte est détectée, telles que des transactions vers des juridictions à haut risque.

    • Priorisation des alertes :

Classement des alertes par niveau de criticité, permettant à vos équipes de se concentrer en priorité sur les cas les plus risqués.

Intégration avec les Listes de Sanctions et de Surveillance

Pour assurer une conformité totale aux régulations internationales, notre solution KYC vérifie en continu vos clients contre les bases de données mondiales de sanctions et de surveillance :

  • Vérification automatisée :

    • Intégration avec les listes de sanctions :

Vérification automatique des clients contre des listes de sanctions nationales et internationales, telles que celles émises par l’OFAC, l’Union Européenne, et les Nations Unies.

    • Listes de surveillance et PEP :

Vérification contre les listes de surveillance et les listes de personnes politiquement exposées (PEP) pour identifier les individus à haut risque.

 

  • Conformité continue :

    • Surveillance proactive :

      Surveillance continue des clients existants pour détecter toute nouvelle inscription sur les listes de sanctions ou de surveillance.

    • Mise à jour en temps réel :

      Adaptation rapide aux mises à jour des listes de sanctions et de surveillance pour garantir une conformité constante.