Individuazione dei rischi
Frequenza della valutazione del rischio:
- Clienti a basso rischio: aggiornamenti periodici meno frequenti (annuali o semestrali).
- Clienti a rischio medio: aggiornamenti più frequenti (trimestrali).
- Clienti ad alto rischio: monitoraggio continuo o aggiornamenti molto frequenti (mensili o settimanali).
Monitoraggio continuo:
Analisi in tempo reale: sorveglianza delle attività dei clienti 24/7 per rilevare immediatamente qualsiasi attività sospetta o anomala.
Utilizzo di modelli predittivi: applicazione di modelli di machine learning per prevedere i rischi e anticipare comportamenti fraudolenti prima che si verifichino.
Avvisi automatici:
- Generazione di alert in caso di comportamenti sospetti: creazione di segnalazioni automatizzate quando viene rilevata un’attività anomala, come transazioni verso giurisdizioni ad alto rischio.
- Prioritizzazione degli alert: classificazione degli avvisi in base al livello di criticità, permettendo ai vostri team di concentrarsi sui casi più rischiosi.
Integrazione con Liste di Sanzioni e di Sorveglianza
Per garantire una piena conformità alle normative internazionali, la nostra soluzione KYC verifica continuamente i clienti rispetto alle banche dati globali di sanzioni e sorveglianza:
Verifica automatizzata:
Integrazione con le liste di sanzioni: verifica automatica dei clienti rispetto a liste di sanzioni nazionali e internazionali, come quelle emesse da OFAC, Unione Europea e Nazioni Unite.
Liste di sorveglianza e PEP: verifica dei clienti rispetto alle watchlist e agli elenchi di persone politicamente esposte (PEP), per individuare soggetti ad alto rischio.
Conformità continua:
Monitoraggio proattivo: sorveglianza continua dei clienti esistenti per rilevare nuove iscrizioni alle liste di sanzioni o sorveglianza.
Aggiornamento in tempo reale: adattamento immediato agli aggiornamenti delle liste per garantire una conformità costante.