Nel settore assicurativo, il riciclaggio di denaro e le frodi sono spesso strettamente correlati. Le operazioni di riciclaggio implicano frequentemente la realizzazione intenzionale del rischio assicurato.
La lotta contro la frode assume quindi due aspetti principali:
- Minaccia finanziaria legata ai rimborsi.
- Rischio di non conformità agli obblighi antiriciclaggio.
Conferenza ACPR dicembre 2022, analisi sulle ultime sanzioni…consulta tutte le novità in tema di lotta contro il riciclaggio e finanziamento del terrorismo (AML/CFT).
Scenari di frode LCB-FT
La soluzione LCB/FT di AfterData integra una libreria di scenari di frode che consente di limitare i rischi di rimborso abusivo nonché il rischio di non conformità.
Conformità e intelligenza artificiale
La nostra soluzione si basa sull’intelligenza artificiale che fornisce un’analisi più approfondita e contribuisce significativamente a ridurre i falsi positivi, consentendo così agli analisti di focalizzarsi sui reali segnali d’allarme. Il nostro strumento effettua un “esame accurato” di tutte le operazioni per garantire la coerenza dei flussi. Cosa pensano i nostri clienti del nostro strumento? Scopri le loro testimonianze in immagini 
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Alcuni clienti, aderenti o soci possono avviare frodi. Il nostro approccio basato sui Big Data permette di identificare schemi rilevanti per tracciare tentativi di qualsiasi natura.
Soluzione antifrode LCB-FT
L’efficacia della nostra soluzione è basata sulla raccolta dati che permette di identificare segnali deboli quali:
- il canale di sottoscrizione,
- documenti giustificativi con segni lievi di frode (validità leggermente superata, copia poco leggibile, ecc.),
- origine o beneficiario insolito di un flusso,
- eventi atipici (ad esempio spese sanitarie elevate o incoerenti, contratto assicurativo recente collegato a un sinistro, redditi incoerenti…) in relazione all’evento principale (rimborso sanitario, sinistro…),
- situazioni contestuali insolite.
Tutti i dati sono messi a disposizione degli addetti al controllo per un’analisi completa degli avvisi generati da AfterData Compliance.